Contenuto
L'annualizzazione dei rendimenti mensili è un'abilità importante per i singoli investitori. Molte società di intermediazione segnalano la performance degli investimenti su base mensile, ma queste società non forniscono quasi mai informazioni basate sulla performance annuale. Le tue applicazioni potrebbero essere andate bene negli ultimi mesi, ma potrebbero andare molto male ogni anno a causa di uno o due mesi negativi all'inizio dell'anno. Questo tipo di informazioni può essere difficile da estrarre dalle società di intermediazione, a meno che tu non sia in grado di fare i calcoli necessari da solo.
Passo 1
Modificare i dati dei rendimenti mensili da percentuali a decimali e inserirli in Excel. Ad esempio, supponiamo di avere dati di rimborso di tre mesi: 1,51%, -1,96% e 1,12%. Converti questi numeri in decimali come segue: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Passo 2
Moltiplica questi numeri insieme per ottenere il rendimento annuale. In questo esempio, il valore seriale è 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Puoi farlo rapidamente in Excel utilizzando la funzione "Prodotto". Digita = PRODOTTO (e seleziona le celle contenenti i numeri mensili, chiudi le parentesi e premi invio per calcolare il rendimento annuale.
Passaggio 3
Diminuire 1 del valore annuale calcolato nel passaggio 2 e moltiplicarlo per 100 per convertirlo in una percentuale: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 percento.